Кому должен – прощаю или как украинские олигархи не платят долги государству

На днях СМИ сообщили о совокупном состоянии 100 самых богатых украинцев. По оценкам журналистов отечественные олигархи богатеют в среднем в 12 раз быстрее, чем растет ВВП Украины, а совокупное состояние первой сотни отечественных толстосумов составляет 37,5 млрд дол., что равно половине госдолга страны.

Одним из способов добиться столь поразительных успехов в деле наращивания собственного состояния многим олигархам помогают теневые схемы, одна из которых проста как мир, и так же эффективна – не платить по долгам.

Долги украинских олигархов: через суд в рассрочку

Наиболее, можно сказать, «цивилизованным» способом не платить по счетам для отечественных олигархов, стал суд. Даже если в итоге Фемида и не примет решение в пользу бизнесмена-должника, то по крайней мере позволит потянуть время, а там кто знает – может ситуация и изменится.

Примером частично успешного использования такого способа стали Степан Ивахив и Сергей Лагура, чья топливная компания «Континиум» с сетью АЗС под брендом WOG пыталась через суд избавиться от долга по валютному кредиту, подконтрольному сейчас ФГВФЛ банку «Форум» на 1,6 млрд грн.

Еще в 2013 году в банке «Форум» был выдан кредит на 10 млн долл. ЧП «ВК Импекс», поручителем которого выступило «Вест Ойл групп» Ивахива и Лагура. Спустя год, после признания банка неплатежеспособным, началась вереница судебных процессов, по итогам которых часть договоров поручительства были признаны недействительными. Один из поручителей – «Пром-газ-инвест» – был сначала переименован в «Сетерус», а потом и вовсе ликвидирован судом со списанием требований его кредиторов.

«Форуму» все же удалось добиться решения о выплате долга, выплату которого в других судебных инстанциях разрешили отсрочить до 2024 года. 30 мая Верховный Суд Украины отказал банку «Форум» в отмене решений судов нижних инстанций и оставил олигархам право платить долг по 2024 года. Причем основные платежи должны были начаться лишь с 2021 года.

«Ликвидация банка заканчивается через год, а сумма ежемесячного платежа – 700 тыс. грн. И они ежемесячно вежливо платят 700 тыс. грн. А основную сумму платежа они оставили на конец, на те сроки, когда даже уже банка не должно существовать согласно закону («Форум» ликвидируют до 2019 года)», – цитирует «Олигарх» слова заместителя Фонда гарантирования вкладов физических лиц Светланы Рекрут.

В начале 2018 года Хозяйственный суд Луганской области предоставил ООО «Луганское энергетическое объединение» Константина Григоришина рассрочку по уплате долга в 1 млрд грн. перед ГП «Энергорынок». Задолженность образовалась из-за поставок предприятием электроэнергии в ОРДЛО без платежей перед ГП. В итоге отдавать долг государству предприятие олигарха будет до 2027 года, причем основные платежи в размере в 10 млн грн. в месяц, начнет с июня 2019 года.

Еще большую сумму – 1,4 млрд грн. – «Энергорынку» задолжало «ДТЭК Донецкоблэнерго» самого богатого украинца Рината Ахметова. Через суд компании удалось добиться рассрочки до октября 2020 года, причем платить основную сумму – 116,5 млн грн. в месяц – «ДТЭК Донецкоблэнерго» будет только с октября 2019 года. Впрочем, это решение окончательно не принято – впереди Верховный суд Украины.

Рассрочка всех этих платежей на 5-10 лет с учетом девальвации гривны значительно сэкономит средства крупного бизнеса.

Тактику затягивания в суде, очевидно, выбрал наиболее одиозный украинский олигарх Игорь Коломойский. После национализации «Приватбанка» в декабре 2016 года, предприниматель испробовал уже все самые популярные в среде олигархов способы ухода от долгов, и в настоящий момент явно просто тянет время в судах.

Так, после появления у государства в лице НБУ и ГПУ претензий к Коломойскому после национализации «Приватбанка», олигарх подал порядка 90 исков к НБУ и госструктурам, связанным с национализацией банка, в том числе оспаривал решение о признании финучреждения неплатежеспособным и его последующей национализации, называя последнюю – «рейдерством со стороны государства».

Дела в судах у олигарха пока идут неважно: в ходе начавшегося в декабре 2017 года в Высоком суде Лондона рассмотрения дела «госбанк Украины Приватбанк против экс-собственников Приватбанка» на имущество Коломойского был наложен арест.

Долги украинских олигархов: Олег Бахматюк

Еще один популярный способ расплаты с долгами среди украинского крупного бизнеса – просто не платить их. Правда, данный способ могут позволить себе далеко не все, а лишь те, кто находится с властью в хороших отношениях.

Примером успешного воплощения в жизнь подобного способа является украинский агробарон и в прошлом банкир – Олег Бахматюк.

Долги предпринимателя ведут свои корни к его банковскому бизнесу: в 2014-2015 гг. были признаны банкротами и ликвидированы оба банка Бахматюка – «VAB Банк» и «Финансовая инициатива». По мнению НБУ долг агробарона за счет выдачи кредитов структурам, аффилированных с его «Ukrlandfarming», составил порядка 38 млрд грн., из которых правда сам бизнесмен признает 20,5 млрд грн.

«Ukrlandfarming» должен кредиторам примерно 1,7 млрд долл.: 700 млн долл. долга по еврооблигациям, порядка 200-250 млн долл. приходится на синдикаты, более 300 млн долл. – на экспортно-импортное финансирование, 300 млн долл. – на кредиты украинских банков. Из-за долгов по иску «Укрсоцбанка» у Бахматюка арестовали движимое и недвижимое имущество, правда, впоследствие арест был снят.

Общее состояние агробарона и рыночная стоимость его бизнеса, по мнению аналитиков, примерно втрое меньше долгов.

«Получить» долги Бахматюка пытаются его кредиторы за счет реализации залогового имущества: так, Министерство юстиции Украины 18 ноября выставило на продажу торгово-выставочный комплекс Квадрат-Шулявка общей площадью 900 кв. м. Стартовая цена – более 19 млн грн.

Государство в лице НАБУ «шьет» структурам Бахматюка хищение миллиардов гривен: 5,5 млрд грн. рефинансирования НБУ менеджментом «VAB Банка» и 1,15 млрд грн. незаконного возмещения НДС агрохолдингом «Авангард».

Впрочем, учитывая «успехи» НАБУ и правоохранителей, опасаться олигарху особо нечего.

Долги украинских олигархов: Игорь Коломойский

Еще больший опыт в умении не платить долги  у олигарха Игоря Коломойского.

То, что структуры, аффилированные с олигархом и его партнерами, с марта 2017 года перестали платить проценты по кредитам, взятым в «Приватбанке», по словам зампреда НБК Екатерины Рожковой, стало причиной возбуждения уголовных дел и началу судебных процессов вокруг финучреждения.

По словам тогдашней главы НБУ Валерии Гонтаревой, 97% кредитов банка, выданных юридическим лицам выдавались структурам так или иначе связанным с принадлежащей владельцам «Приватбанка» финансово-промышленной группой «Приват».

ГПУ позднее насчитала 19 млрд грн. выданных 42 компаниям, связанным с банком, под поставку импортных товаров и выдачу за 8 лет 267 млрд грн. кредитов под сниженный процент для «своих» компаний. Ни товар, ни деньги в Украину не поступили В итоге Генпрокуратура возбудила в 2017 году уголовные дела.

Другой яркий пример стратегии олигарха – компания «Укрнафта».

Несмотря на то, что контрольный пакет акций в 50%+1 принадлежал государству, Коломойскому с 42%-м пакетом удалось провести в руководство предприятия свой менеджмент и замкнуть финансовые потоки предприятия на себя. Лишь принятие ВР Украины в январе 2015 года решения о снижении кворума, необходимого для проведения общего собрания акционерного общества, с 60% до 50%+1 акция, позволило этот менеджмент сменить. В свою очередь это вызвало эмоциональную реакцию олигарха, который лично приехал «спасать» компанию от захвата диверсантами Кремля.

Тогда, правда, патриотический порыв не оценили и вскоре олигарх «по собственному желанию» покинул пост главы Днепропетровской ОГА.

Несмотря на то, что со временем, как утверждается, руководство «Укрнафты» и перестало быть подконтрольным олигарху, а предприятие возглавил иностранный специалист Марк Роллинс, его стратегия осталась прежней.

Еще при Игоре Коломойском «Укрнафта» начала накапливать долг по выплате налогов, который с введением новых рентных платежей за добычу нефти и газа в 2015 году, начал стремительно расти. В итоге к лету 2018 года задолженность составила более 15 млрд грн. В результате НАК «Нафтогаз» даже предложил Коломойскому разделить активы «Укрнафты» и заплатить за них деньги, которыми в свою очередь будут оплачены долги «Укрнафты».

Однако высшим пилотажем для олигарха является не просто не заплатить свои долги, а «повесить» их на другого, в идеале – государство. Помимо финансовой выгоды последнее еще и очень зримо говорит о степени политического влияния.

Так, после национализации «Приватбанка» эксперты обратили внимание на то, что долги банка и его владельцев, теперь перейдут на плечи государства и сочли сделку вполне выгодной для Игоря Коломойского и даже свидетельством того, что его «опала» со стороны президента – преувеличение.

Однако после того, как государство «влило» в «Приват» больше 5% тогдашнего ВВП (свыше 150 млн грн.), оно передумало и «выкатило» бывшим владельцам «счет» в виде уголовных дел и иска в Лондонский суд на 3 млрд долл.

Долги украинских олигархов: Ринат Ахметов

В то же время вполне успешно перекладывание своих долгов на государство прошло у Рината Ахметова.

В мае 2018 года, по инициативе киевской власти, место принадлежавшего олигарху ПАО «Киевэнерго» в поставках столице тепла и электроэнергии заняло коммунальное предприятие «Киевтеплоэнерго».

Смена поставщика привела к исчезновению в квартирах киевлян централизованной горячей воды, которая вернулась лишь в октябре, и едва не привела к срыву отопительного сезона в столице.

Одновременно со сменой поставщика тепло- и электроэнергии НАК «Нафтогаз» неожиданно отказался заключать договор с КП «Киевтеплоэнерго» на поставку газа, мотивируя это задолженностью за прошлые поставки в 3,8 млрд грн. Столичные власти были в недоумении, поскольку этот долг имело ПАО «Киевэнерго» Рината Ахметова, следовательно, оно же должно задолженность выплатить. Однако в НАКе решили иначе и отказались подписывать договор с поставщиком до выплаты задолженности.

В компании Ахметова заявили, что готовы оплатить кредиторскую задолженность после того, как им выплатят их собственную дебиторскую задолженность в 4,8 млрд грн., в числе которых долг государства и столичных властей в 1,2 млрд грн.

«Нафтогаз» и киевская мэрия завязли в судебных баталиях, а столица осталась без горячей воды до октября.

Наконец, после покупки мэрией природного газа у частных поставщиков и вмешательства Кабмина стороны вроде бы заключили мировое соглашение, а правительство даже перевело столице дополнительно 730 миллионов гривен ушедшие «Нафтогазу». После этого в квартирах киевлян появилось тепло и горячая вода.

Однако, как выяснилось, стороны конфликта мировое соглашение посчитали по-разному: если киевская мэрия заявила, что долг «Киевэнерго» не ляжет на плечи КП «Киевтеплоэнерго», в НАК «Нафтогазе» заявили, что последний стал правопреемником долгов компании олигарха на сумму 2,4 млрд грн. То есть, скорее всего, конфликт будет иметь свое продолжение, но судя по всему с Ахметова долг за газ де-факто списали, во всяком случае, ПАО «Киевэнерго» в качестве третьей стороны к судейским разборкам привлечено не было.

Долги украинских олигархов: деятельность Романа Насирова

Более элегантным способом «повесить» на государство свои долги является отсрочка по выплате налогов, на что ГФС имеет право.

Так, задержанный в марте 2017 года теперь уже экс-глава ГФС Роман Насиров подозревается НАБУ в подписании налоговой отсрочки газодобывающим предприятиям скандального нардепа Александра Онищенко. Убыток государству составил 2 млрд грн. Помогал экс-глава ГФС и своему тестю строительному магнату Александру Глимбовскому.

Однако наиболее яркий пример – налоговая рассрочка уже упомянутой выше «Укрнафте»: еще во времена полного контроля над предприятием Игоря Коломойского менеджмент получил у ГФС право на налоговую рассрочку.

Имея долг перед бюджетом в декабре 2014 года в 1,7 млрд грн. к 1 августа 2015 года «Укрнафта» довела его до 8,6 млрд грн. и ГФС предоставил рассрочки по уплате долга на 5 месяцев. Правда, уже в октябре последнюю отменили из-за нарушений условий выплаты долга.

В 2016 году история повторилась – «Укрнафта» снова получила рассрочку и снова ее потеряла. В 2017 году предприятие снова просило рассрочку на 3 года после решения суда о досудебной санации.  Так предприятие и живет: просит, получает, теряет рассрочку на налоги и копит задолженность в 15 млрд грн.

ua-banker.com

96 Comments on “Кому должен – прощаю или как украинские олигархи не платят долги государству”

  1. I was suggested this website by my cousin. I’m not sure whether this post is written by him as nobody else know such detailed about my problem. You’re amazing! Thanks!

  2. Thank you, I have just been looking for info approximately this topic for
    a while and yours is the greatest I’ve found out till now.

    But, what in regards to the bottom line? Are you sure concerning
    the supply?

  3. There are some interesting points in time in this article however I don’t know if I see all of them heart to heart. There’s some validity but I will take maintain opinion till I look into it further. Good article , thanks and we would like more! Added to FeedBurner as nicely

  4. There are some attention-grabbing cut-off dates in this article however I don’t know if I see all of them heart to heart. There may be some validity however I will take maintain opinion until I look into it further. Good article , thanks and we would like extra! Added to FeedBurner as well

  5. I just want to tell you that I am new to blogs and definitely enjoyed your web-site. More than likely I’m going to bookmark your website . You certainly come with tremendous well written articles. Appreciate it for sharing with us your web site.

  6. I was diagnosed with celiac over a year ago and have started inventing my own gluten-free recipes. I’ve gotten so many requests from people that I want to start a blog to start posting them. What free blog websites are out there and which ones are the easiest to access/most likely to pop up on a search engine?.

  7. What are the skills that I need to run a website business, I want to display some useful info on my site to earn money. I am not talking about designing part, I know how to launch a website but don’t know how to get advertisements from companies, marketing, managing, updating, customer service and there are many more things that we need to run a website business or any other business in which we are selling our services. Do I need to do any kind of course. Do I need to hire staff for it. Please help thanks..

  8. Great beat ! I wish to apprentice while you amend your web site, how could i subscribe for a blog site? The account aided me a acceptable deal. I had been a little bit acquainted of this your broadcast offered bright clear concept

  9. Wonderful work! That is the type of information that should be shared around the internet. Shame on the search engines for not positioning this publish higher! Come on over and consult with my site . Thanks =)

  10. Im based in London have worked as a secretary for more than 10 years and have an HND in Business Studies but am tired of admin work and office politics and would like to do something more creative- change careers.. . I write in my spare time and have attended an advanced writing course for the past 3 years. I like reading and would like to see if I could train to teach creative writing in further education or and English /English literature. I would also be grateful if I could get any info on what qualifications you need to be able to teach English as a first language and Basic literacy skills.. . Thanks. Any advice would be great regarding training in London..

  11. I think other site proprietors should take this web site as an model, very clean and magnificent user friendly style and design, let alone the content. You are an expert in this topic!

  12. Great goods from you, man. I have understand your stuff previous to and you’re just too excellent. I really like what you’ve acquired here, really like what you are saying and the way in which you say it. You make it entertaining and you still care for to keep it sensible. I cant wait to read much more from you. This is actually a great web site.

  13. You really make it seem really easy together with your presentation but I to find this matter to be actually one thing which I think I’d never understand. It sort of feels too complex and very extensive for me. I am having a look forward in your subsequent put up, I will try to get the dangle of it!

  14. Howdy very nice site!! Man .. Excellent .. Superb .. I’ll bookmark your site and take the feeds additionally¡KI am happy to search out a lot of useful information right here within the submit, we need work out more strategies in this regard, thanks for sharing. . . . . .

  15. I like what you guys are up also. Such intelligent work and reporting! Carry on the excellent works guys I¡¦ve incorporated you guys to my blogroll. I think it’ll improve the value of my web site 🙂

  16. I’ve been browsing online more than three hours today, yet I never found any interesting article like yours. It’s pretty worth enough for me. Personally, if all web owners and bloggers made good content as you did, the net will be a lot more useful than ever before.

  17. Good ¡V I should definitely pronounce, impressed with your website. I had no trouble navigating through all the tabs and related info ended up being truly simple to do to access. I recently found what I hoped for before you know it in the least. Quite unusual. Is likely to appreciate it for those who add forums or something, web site theme . a tones way for your client to communicate. Nice task..

  18. Good ¡V I should certainly pronounce, impressed with your site. I had no trouble navigating through all the tabs and related information ended up being truly simple to do to access. I recently found what I hoped for before you know it at all. Quite unusual. Is likely to appreciate it for those who add forums or something, web site theme . a tones way for your client to communicate. Nice task..

  19. Its like you read my mind! You seem to know a lot about this, like you wrote the book in it or something. I think that you could do with a few pics to drive the message home a bit, but other than that, this is great blog. A fantastic read. I’ll certainly be back.

  20. Hello very cool website!! Man .. Beautiful .. Wonderful .. I will bookmark your web site and take the feeds additionally¡KI’m happy to search out numerous useful information here in the publish, we’d like work out extra strategies on this regard, thanks for sharing. . . . . .

  21. I like the valuable info you provide in your articles. I will bookmark your blog and check again here regularly. I am quite certain I’ll learn lots of new stuff right here! Best of luck for the next!

  22. you are really a excellent webmaster. The website loading pace is amazing. It kind of feels that you are doing any unique trick. Moreover, The contents are masterpiece. you’ve done a excellent process on this matter!

  23. I’m still learning from you, while I’m trying to achieve my goals. I definitely liked reading everything that is posted on your blog.Keep the tips coming. I loved it!

  24. Whats Taking place i’m new to this, I stumbled upon this I’ve found It absolutely useful and it has helped me out loads. I am hoping to contribute & aid other customers like its aided me. Good job.

  25. You really make it seem so easy with your presentation but I find this topic to be actually something which I think I would never understand. It seems too complicated and very broad for me. I am looking forward for your next post, I will try to get the hang of it!

  26. I have been exploring for a little for any high quality articles or weblog posts on this kind of space . Exploring in Yahoo I finally stumbled upon this web site. Studying this info So i am satisfied to show that I’ve an incredibly excellent uncanny feeling I discovered exactly what I needed. I most definitely will make certain to do not overlook this web site and provides it a look on a constant basis.

  27. Hiya, I’m really glad I have found this information. Today bloggers publish only about gossips and net and this is really irritating. A good website with interesting content, that’s what I need. Thanks for keeping this website, I will be visiting it. Do you do newsletters? Can not find it.

  28. I simply wanted to say thanks yet again. I’m not certain the things that I could possibly have tried without the type of tactics provided by you on such industry. It had been a real fearsome circumstance for me personally, but witnessing your skilled form you managed it made me to jump with delight. I’m happy for your work and then pray you are aware of a powerful job you were getting into educating other individuals thru your web blog. I am certain you haven’t met all of us.

  29. Good ¡V I should certainly pronounce, impressed with your web site. I had no trouble navigating through all tabs as well as related info ended up being truly simple to do to access. I recently found what I hoped for before you know it in the least. Quite unusual. Is likely to appreciate it for those who add forums or anything, website theme . a tones way for your customer to communicate. Excellent task..

  30. It is appropriate time to make some plans for the future and it is time to be happy. I’ve read this post and if I could I desire to suggest you some interesting things or advice. Maybe you can write next articles referring to this article. I wish to read even more things about it!

  31. I like the helpful info you provide in your articles. I’ll bookmark your blog and check again here frequently. I am quite certain I’ll learn many new stuff right here! Best of luck for the next!

  32. Wow! This can be one particular of the most helpful blogs We’ve ever arrive across on this subject. Basically Fantastic. I am also an expert in this topic therefore I can understand your hard work.

  33. Pretty section of content. I just stumbled upon your website and in accession capital to assert that I get in fact enjoyed account your blog posts. Anyway I will be subscribing to your feeds and even I achievement you access consistently fast.

  34. I simply wanted to develop a simple comment to express gratitude to you for all of the magnificent pointers you are giving at this site. My incredibly long internet investigation has at the end been compensated with reasonable suggestions to write about with my company. I ‘d claim that many of us readers actually are rather endowed to exist in a notable community with very many marvellous professionals with useful tactics. I feel really fortunate to have seen the site and look forward to many more enjoyable times reading here. Thanks a lot once again for everything.

  35. I think this is among the most important information for me. And i am glad reading your article. But want to remark on some general things, The site style is ideal, the articles is really nice : D. Good job, cheers

  36. Nice post. I was checking continuously this blog and I am impressed! Extremely helpful information particularly the last part 🙂 I care for such information much. I was seeking this particular information for a very long time. Thank you and best of luck.

  37. I and also my buddies have already been looking through the excellent thoughts located on your web site and at once I had a terrible suspicion I never expressed respect to the blog owner for those strategies. Most of the ladies happened to be consequently thrilled to read through them and now have honestly been loving these things. Appreciate your being well kind as well as for obtaining such terrific themes millions of individuals are really desirous to know about. Our sincere apologies for not expressing gratitude to you earlier.

  38. Some genuinely wonderful info , Sword lily I discovered this. «Absence is to love what wind is to fire it extinguishes the small, it enkindles the great.» by Comte DeBussy-Rabutin.

  39. I loved as much as you will receive carried out right here. The sketch is tasteful, your authored material stylish. nonetheless, you command get bought an impatience over that you wish be delivering the following. unwell unquestionably come more formerly again since exactly the same nearly a lot often inside case you shield this increase.

  40. Thanks for every other informative website. Where else may I am getting that type of info written in such a perfect manner? I have a mission that I am just now working on, and I’ve been on the look out for such information.

  41. I’m also writing to let you understand of the helpful experience my wife’s princess found reading your web page. She realized lots of details, which include what it is like to possess an excellent coaching character to make many more really easily know precisely several tortuous matters. You truly did more than our expectations. Many thanks for providing the effective, healthy, explanatory not to mention cool tips about the topic to Emily.

  42. Thank you so much for providing individuals with remarkably terrific possiblity to discover important secrets from this web site. It is usually very amazing and also jam-packed with a good time for me and my office mates to visit your website at least 3 times per week to read through the new issues you will have. And indeed, we are usually pleased with your superb solutions you give. Selected 4 points on this page are unequivocally the best we have all ever had.

  43. hello there and thank you for your info – I have certainly picked up something new from right here. I did however expertise several technical issues using this site, as I experienced to reload the site lots of times previous to I could get it to load properly. I had been wondering if your hosting is OK? Not that I’m complaining, but slow loading instances times will often affect your placement in google and can damage your high quality score if advertising and marketing with Adwords. Anyway I’m adding this RSS to my e-mail and can look out for a lot more of your respective exciting content. Make sure you update this again soon..

  44. I¡¦m not positive the place you are getting your information, but good topic. I needs to spend a while learning more or figuring out more. Thanks for wonderful info I used to be searching for this info for my mission.

  45. Thanks for every other informative blog. Where else could I am getting that kind of information written in such an ideal approach? I have a venture that I’m simply now working on, and I have been on the look out for such info.

  46. In response to the above-mentioned problems, Bayin Chaolu demanded that a joint investigation team composed of various departments such as the Housing Construction, Poverty Alleviation Office, and Discipline Inspection and Supervision be immediately established. The White City Committee and the Municipal Government will promptly investigate and verify the report and propose rectification and treatment. Reported to the provincial party committee and the provincial government.

  47. President Trump and Vice President Mike Pence on Friday delivered speeches at the National Rifle Association’s annual conference in Indianapolis, where they sought to frame the 2020 presidential race as a competition of freedom (their side) versus socialism (the Democrats) and previewed a likely Republican talking point in the campaign: the proposal by Sen. Bernie Sanders to allow prisoners to vote in elections.

  48. Viagra E Cialis In Farmacia Amoxicillin Vs Penecillin isotretinoin with overnight delivery in internet [url=http://banzell.net]generic viagra[/url] Is Zithromax A Strong Antibiotic How Much Should Carbogoline Cost

  49. It’s the best time to make some plans for the future and it is time to be happy. I have read this post and if I could I wish to suggest you few interesting things or tips. Maybe you could write next articles referring to this article. I wish to read more things about it!

  50. Federal health officials say the number of confirmed measles patients in the United States — 626 in 22 states — is on pace to surpass 2014’s record 667 cases. One in 1,000 children who contract the disease will die, according to the CDC.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *